Что такое KYC?
Know Your Customer, или KYC - "знай своего клиента"

Соблюдение принципа "знай своего клиента" (Know Your Customer, или KYC) означает сбор определенной информации от клиентов для подтверждения их личности и соблюдения любых нормативных требований. Эти требования могут включать такие аспекты, как ограничение доступа для граждан определенной юрисдикции. В зависимости от конкретной страны, законы и нормативные акты часто обязывают компании выполнять процессы KYC.

Что такое KYC в криптовалютном рынке?

Примерами мер KYC являются запросы на получение идентификационных данных, включая данные паспорта, водительских  прав и тому подобное.  

Криптовалютные биржи должны принимать правила KYC так же, как и традиционные финансовые учреждения. С другой стороны, некоторые требования KYC для криптовалютных бирж встретили сопротивление со стороны определенных бирж. Сбор данных KYC может подорвать анонимный аспект, связанный с криптовалютами. 

Преимущества KYC для криптовалют

Можно смотреть на правила KYC как на свидетельство сложности операций и дополнительной нагрузки на биржи. Однако криптобиржи, скорее всего, получат множество значительных преимуществ благодаря обеспечению соответствия нормативным требованиям. 

Ниже приводится обзор преимуществ регулирования "Знай своего клиента" для криптовалют:

  • Повышение уровня доверия и прозрачности
  • ограничение возможностей отмывания денег и мошенничества
  • Более высокая стабильность
  • Более низкий уровень правовых рисков

Проблемы, связанные с внедрением KYC на криптобиржах

В последнее время KYC превратился в одно из основных нормативных препятствий для криптовалютных компаний. Можно заметить, как криптовалюты и блокчейн могут конфликтовать с процедурами KYC. Большинство децентрализованных сервисов были разработаны таким образом, чтобы позволить клиентам сохранять анонимность наряду с конфиденциальностью личной информации от центральных властей. В результате большинство криптовалютных фирм или бирж не имеют представления о том, кто их клиенты. Это то, что регуляторы никогда не признают возможным для современного криптовалютного ландшафта. 

Независимо от проблем, связанных с выполнением требований KYC для криптовалют, многие криптобиржи постепенно вводят более строгие процедуры KYC. Последовательный рост давления и страх перед штрафными санкциями со стороны регуляторов может помочь криптобиржам преодолеть значительные трудности в принятии правил KYC. Например, Binance объявила о необходимости предъявления удостоверения личности, выданного правительством, и подтверждения подлинности по фотографии лица для доступа на биржу. 

Другой пример принятия правил KYC фирмой относится к бирже криптовалютных деривативов BitMEX. Она использовала стратегию получения информации об идентификации, а также о торговом опыте пользователей. Однако BitMEX пришлось заплатить около 100 миллионов долларов США за урегулирование обвинений регуляторов в неэффективности KYC-защиты.

Ваша реакция?

Комментарии

https://cryptofeed.live/assets/images/user-avatar-s.jpg

0 комментарий

Напишите первый комментарий для этой статьи!