Первые шаги: Основные советы для начала инвестирования в DeFi
DeFi - сложное пространство, но при наличии исследований и некоторого терпения средние инвесторы все же могут принять в нем участие.

Протоколы децентрализованных финансов (DeFi) диверсифицировали инвестиционные возможности в криптоиндустрии, облегчая новые и инновационные схемы получения пассивного дохода.

Если немного углубиться в принцип их работы, то системы DeFi основаны на технологии блокчейн и работают на программируемых цепочках, таких как BNB Chain и Ethereum Network.

Цепочки используют децентрализованные архитектуры одноранговых (P2P) финансов для устранения посредников и обеспечения возможности кредитования, заимствования и предоставления ликвидности. Это приводит к более высоким процентным ставкам по сравнению с теми, которые предоставляют регулируемые финансовые учреждения, такие как банки. 

Для примера, многие регулируемые банки предоставляют процентные ставки менее одного процента в год, в то время как некоторые платформы DeFi предлагают процентные ставки более 20% в год.

Инвестирование в DeFi обеспечивает многочисленные преимущества. Юбо Руан, генеральный директор и основатель Parallel Finance, рассказал:

"DeFi обладает огромным потенциалом для пользователей по сравнению с традиционными рынками. Например, торговля на DeFi доступна 24 часа в сутки 7 дней в неделю и 365 дней в году, что может создать новые возможности и даже возможность торговать в нерабочее время наряду с полноценной карьерой, не связанной с финансами." 

"Скорость и эффективность DeFi создают огромные возможности для быстрого входа и выхода из позиций, например, для арбитража. Кроме того, независимо от того, какой у вас опыт или доступ к деньгам, вы можете получить доступ к DeFi", - сказал он, добавив: "Существует более миллиарда людей, которые не имеют банковских счетов и не могут пользоваться традиционными рынками. Это огромное преимущество для тех, кто не имеет доступа к DeFi и инвестициям в мире, где банки для них просто не существуют".

Сегодня в криптовалютном секторе насчитывается более 100 проектов DeFi. Поэтому найти идеальный проект может быть непросто, особенно для начинающих инвесторов. Ниже приведены факторы, которые следует учитывать при выборе хорошо обоснованного проекта DeFi.

Общая зафиксированная стоимость

Общая зафиксированная стоимость (TVL) должна учитываться при поиске выдающегося проекта DeFi. Высокий показатель TVL является сильным индикатором доверия инвесторов к платформе и ее основным движущим силам.

Проекты DeFi со значительными активами, находящимися под арестом, обычно воспринимаются как имеющие больший потенциал роста и считаются более надежными по сравнению с проектами с низким TVL. Желательны проекты с постоянным положительным темпом роста TVL.

Общая стоимость, зафиксированная на рынках DeFi. Источник: DeFiLlama

Посмотрите полностью разводненную оценку

Важно учитывать полностью разводненную оценку (FDV) токена DeFi перед инвестированием. FVD в DeFi - это теоретическая рыночная стоимость токена по отношению к преобладающей рыночной цене и количеству монет в обращении.

Если полностью разводненная оценка слишком низкая, последовательное увеличение количества новых токенов, скорее всего, опередит спрос на токен, что приведет к падению цены. В инвестициях DeFi нативные токены испытывают негативное влияние в условиях низкого FDV на рынке.

Стабильность цены токенов

Перспективные токены DeFi обычно имеют устойчивый долгосрочный восходящий тренд. Конечно, взлеты более чем на 30% в течение короткого периода времени на первый взгляд заманчивы, но они могут оказаться неустойчивой параболической реакцией рынка, за которой обычно следует значительное падение.

Схемы "накачивания и сброса" играют определенную роль в некоторых кратковременных скачках цен. Такие уловки широко распространены в криптовалютном пространстве и обычно затрагивают токены с низкой и средней капитализацией.

Таким образом, инвесторам следует игнорировать краткосрочные ценовые показатели в отсутствие других положительных индикаторов и выбирать токены, поддерживаемые проектами с отличными фундаментальными показателями долгосрочного роста.

Риски

В индустрии DeFi распространены такие риски, как эксплуатация платформы и "перетягивание ковра". Поэтому инвесторам важно провести значительное исследование безопасности платформы, прежде чем вкладывать средства в проекты DeFi.

Аудиты безопасности, проводимые независимыми фирмами по кибербезопасности, обычно выявляют потенциальные лазейки. Инвесторам рекомендуется принять эти оценки во внимание.

Выбор правильной инвестиционной стратегии DeFi

Выбор правильной инвестиционной стратегии DeFi может принести значительные доходы. Ниже приводится описание некоторых распространенных инвестиционных стратегий DeFi.

Staking

Staking - одна из самых простых инвестиционных стратегий DeFi. Она подразумевает блокировку незадействованных активов в смарт-контракте на определенное время.

Ставка на актив DeFi позволяет инвестору стать валидатором в сети доказательств ставки (PoS). Системы доказательства доли отличаются от алгоритмов консенсуса proof-of-work (PoW), которые обычно требуют вычислительных устройств для подтверждения транзакций.

Механизмы PoS управляются валидаторами, которые получают вознаграждение в зависимости от количества имеющихся у них токенов.

Проекты DeFi обычно вознаграждают инвесторов токенами управления, которые увеличивают право голоса инвесторов. Эти монеты также можно обменивать на другие криптовалюты.

В DeFi платформы, поддерживающие стейкинг, обычно также предоставляют услуги кредитования и заимствования.

Yield farming

Yield farming - это сложный способ инвестирования, сочетающий в себе ставку, кредитование и заимствование для оптимизации доходов.

Протоколы Yield farming обычно имеют высокую доходность. Однако они также имеют более высокие риски по сравнению с просто держанием простых криптовалют.

В сетях Yield farming пользователи могут, например, использовать свои активы в качестве залога для получения кредитов и покупки токенов с огромным потенциалом роста. Обычно это делается для того, чтобы максимизировать вознаграждение за ставку.

Однако использование продуктов с заемными средствами увеличивает потери.

В отличие от коммерческих банков, для получения кредита требуется только залог. Проверка кредитоспособности не проводится. Это объясняется тем, что управление экосистемами осуществляется с помощью смарт-контрактов, которые автоматически выполняют правила, записанные в коде.

Помимо займов и кредитов, некоторые пулы доходности DeFi поддерживают пары токенов для получения вознаграждений. Вкладывая деньги в эти инвестиционные механизмы, инвесторы получают определенный процент вознаграждения каждый раз, когда токены используются в транзакции.

Рост спроса на определенные пары токенов обычно приводит к увеличению количества сделок и повышению доходности для инвесторов. Тем не менее, инвестирование в пары с неустойчивой ликвидностью может привести к непостоянным потерям.

Индексы DeFi

Индексы DeFi предоставляют заинтересованным лицам диверсифицированный портфель криптовалютных активов. Их составная структура похожа на структуру биржевых фондов (ETF) в традиционных финансах. Например, ETF S&P 500 отслеживают стоимость 500 крупнейших компаний, котирующихся на фондовых биржах США. Индексы DeFi имеют аналогичную структуру, но отслеживают криптовалютные токены.

Индекс DeFi Pulse является примером популярного индекса DeFi. Он отслеживает проекты со значительным использованием и преданной командой разработчиков.

MetaVerse Index - еще один заметный индекс DeFi. Он отслеживает корзину токенов в различных виртуальных средах, таких как спорт, развлечения и бизнес. При включении токена в индекс учитывается его рыночная капитализация и вес ликвидности. 

Рекомендуется использовать индексы DeFi с устойчивыми долгосрочными темпами роста и низкой волатильностью.

Выбор кошелька и покупка токенов

После определения идеального протокола DeFi и инвестиционной стратегии, приобретение криптокошелька поможет облегчить покупку токенов. Криптокошельки используются для хранения монет, необходимых для покупки токенов на платформах DeFi.

При выборе идеального кошелька важно учитывать такие факторы, как доступность, совместимость и то, является ли кошелек хранилищем или нехранилищем. Программные кошельки, например, предлагают более высокую доступность и более удобны по сравнению с аппаратными кошельками.

Однако аппаратные кошельки более безопасны благодаря сложным механизмам шифрования, которые призваны противостоять большинству кибератак. 

Среди популярных программных, или горячих, криптокошельков можно назвать MetaMask, Coinbase, Brave и Fortmatic. Trezor и Ledger - одни из самых надежных аппаратных, или холодных, кошельков.

Большинство популярных кошельков могут подключаться к биржам, где можно торговать монетами DeFi. Первый шаг в получении токена DeFi - посещение сайта протокола и привязка кошелька для покупки родных монет. Затем можно инвестировать в пул по своему выбору на платформе.

Ваша реакция?

Комментарии

https://cryptofeed.live/assets/images/user-avatar-s.jpg

0 комментарий

Напишите первый комментарий для этой статьи!