Будущее финансов - это DeFi интеллект

Децентрализованные финансы стали одним из самых быстрорастущих секторов криптовалютной экосистемы за последний год. На момент написания статьи общая стоимость, заблокированная в DeFi, превысила 100 миллиардов долларов. Несмотря на впечатляющие цифры, децентрализованные финансы все еще находятся на начальной стадии развития, в связи с чем возникает вопрос: Что будет дальше с этой разрушительной финансовой технологией? 

Следующий рубеж, вероятно, откроет новые возможности благодаря искусственному интеллекту (ИИ) и машинному обучению, которые объединятся с децентрализованными финансами для создания интеллекта DeFi.

Интеллект DeFi 

Сегодня несколько компаний выступают инициаторами интеграции ИИ и машинного обучения с блокчейном, уделяя особое внимание автоматизации и работая над концепцией, которая делает интеллектуальные возможности основной характеристикой. Для создания полнофункциональных интеллектуальных решений DeFi важна совместимость. Они разработали сеть автономных экономических агентов, цель которых - обеспечить экосистему Web 3.0 эффективной, надежной и перспективной инфраструктурой и инструментами для построения умной децентрализованной цифровой экономики.

Весной этого года компания Shopify Capital объявила о планах использовать машинное обучение и искусственный интеллект, чтобы предложить соответствующим торговцам финансирование на основе истории их предыдущих продаж и показателей магазина. Аналогичным образом, децентрализованный рынок ИИ SingularityNET разработал новый проект DeFi под названием SingularityDAO, который планирует управлять динамическими наборами токенов, осуществлять предиктивный маркетмейкинг и выполнять стратегии хеджирования на основе предиктивного моделирования.

Интеллект DeFi способен произвести революцию в протоколах DeFi, добавив дополнительный слой данных, который обеспечит новый уровень эффективности на рынке и позволит использовать интеллектуальные и децентрализованные средства управления активами.

Интеллект DeFi и финансовая свобода

Потребность в доступной и прозрачной финансовой системе становится все более очевидной по мере того, как DeFi работает над заменой устаревших систем, подчеркивая несостоятельность традиционных централизованных структур и предоставляя жизнеспособный вариант для глобальной финансовой свободы. В отличие от своих централизованных аналогов, DeFi доказала, что способствует глобальной финансовой свободе, позволяя участникам осуществлять полный контроль над своими средствами в любой момент времени и взаимодействовать без посредников.

Эволюция DeFi в сторону автоматизации, вероятно, позволит создать надежные новостные сервисы, которые помогут сделать финансовые операции и услуги более простыми и доступными. Эти изменения позволят создать новый набор услуг, включая:

• Управляемые искусственным интеллектом производные продукты, которые значительно улучшат инвестиционный процесс и обеспечат ликвидность на одноранговых финансовых рынках. Улучшенное снижение рисков также станет дополнительным преимуществом.
  
• Управление рисками с помощью ИИ на децентрализованных биржах, которые будут оценивать торговые ситуации и хеджировать на рынках соответствующим образом.
  
• Скоринг пользователей. В настоящее время банковский сектор трансформируется благодаря технологии искусственного интеллекта, которая позволяет быстрее и эффективнее профилировать риски пользователей. Не вторгаясь слишком сильно в частную жизнь пользователей, эта же технология может быть применена в DApps для создания более сложных уровней клиентов и более продвинутых механизмов поощрения. Как минимум, пользователь может получить доступ к более высокой доходности ликвидности или другим эксклюзивным возможностям продукта/услуги.
  

Интеллектуальные данные DeFi и оперативная совместимость

Интероперабельность позволяет средствам свободно перемещаться между различными платформами блокчейн, такими как Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain и другими, генерируя ликвидность и создавая более удобную среду для массового внедрения децентрализованных финансов. Благодаря использованию искусственного интеллекта, совместимость станет основной возможностью следующего поколения протоколов DeFi.

Перемещение ликвидности может быть еще более автоматизировано после применения более сложного интеллекта в режиме реального времени на основе анализа тысяч точек данных. Это будет полезно для установления цен, может снизить волатильность и упорядочить управление рисками в блокчейне.

Интеллектуальный АММ

Если представить себе автоматического маркет-мейкера, или AMM, как робота, который всегда готов предложить вам цену между двумя активами, то становится ясно, что такие приложения, как Uniswap или Balancer, находятся на правильном пути. Но как сделать еще один шаг вперед? Благодаря внедрению искусственного интеллекта интеллектуальные AMM могли бы учиться на основе таких факторов, как исторические показатели рынка, на основе поведения в определенном наборе пулов ликвидности. Это позволило бы создать функцию распределения активов, которая правильно отражает текущие рыночные условия.

Интеллектуальное кредитование DeFi

После внедрения интеллектуальных возможностей протоколы кредитования DeFi могут развиваться с учетом уровня залога и таких факторов, как история ликвидации и характер сделок, для создания интеллектуального и количественного профиля заемщиков и кредиторов.

Интеллектуальное страхование

Рынок традиционного страхования сегодня оценивается более чем в 6 триллионов долларов. Поскольку институциональный капитал притекает в DeFi, а риск кражи растет, страхование DeFi станет необходимым для инвесторов. Хотя страхование постепенно становится устоявшимся компонентом экосистемы DeFi, оно по-прежнему использует мало интеллектуальных возможностей.

Страхование конкретных смарт-контрактов может быть основано на интеллектуальных моделях, использующих количественные факторы DeFi, такие как число ликвидаций в кредитных протоколах, которым подвергался смарт-контракт, или типы пулов, в которые конкретные адреса поставляют ликвидность. Еще одна важная услуга, которую может предоставить ИИ, - это возможность оценить риск конкретного смарт-контракта, который может пострадать от эксплойта или взлома/бага.

Заключение

Поскольку DeFi продолжает порождать обширную сеть платформ и протоколов, позволяющих пользователям обменивать, торговать, депонировать, заимствовать и одалживать криптовалюту, движение в сторону внедрения искусственного интеллекта, вероятно, будет продолжать набирать обороты. Объединение этих двух движений кажется неизбежным и откроет новый уровень инноваций в DeFi, что приведет к появлению нового поколения децентрализованных и интеллектуальных финансовых услуг.

Данная статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Любой инвестиционный или торговый шаг связан с риском, и читатели должны проводить собственные исследования при принятии решения.