Законодатели ЕС добиваются ужесточения правил анонимных переводов криптовалют

Законодатели Европейского союза одобрили новый законопроект, устанавливающий лимит в 1000 евро (1083 доллара США) на анонимные криптопереводы для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно заявлению Европейского парламента, опубликованному 28 марта, лимит будет применяться к переводу криптоактивов, когда невозможно идентифицировать клиента. 

Пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма должен быть утвержден на пленарном заседании в апреле. После этого начнутся переговоры по окончательной форме законопроектов, говорится в сообщении.

Было отмечено, что Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), сформированное в июне 2022 года, в конечном итоге будет обеспечивать соблюдение правил.

"Для нас важно, чтобы новый уполномоченный орган очень тесно сотрудничал с национальными надзорными органами и осуществлял прямой надзор за наиболее рискованными поставщиками услуг криптоактивов и компаниями финансового сектора, которые работают в нескольких государствах-участниках", - сказал Эмиль Радев, содокладчик по AMLA.

Текст, касающийся анонимных инструментов, включая криптоактивы, был одобрен законодателями подавляющим большинством голосов - 99 голосов "за", восемь "против" и шесть воздержавшихся.

Во вновь утвержденном документе указывается, что введение законопроекта потребует большей прозрачности и соответствия требованиям, особенно от управляющих криптоактивами. В нем отмечается:

"Такие организации, как банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты по продаже реальной и виртуальной недвижимости и профессиональные футбольные клубы высокого уровня, будут обязаны проверять личность своих клиентов, чем они владеют и кто контролирует компанию."

Также было отмечено, что отрасли должны будут установить конкретные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма в рамках своей сферы деятельности, и передать эту соответствующую информацию в централизованный реестр.

Это произошло после того, как 28 марта Европейская банковская федерация (EBF) выпустила документ, в котором подробно описала свое видение экосистемы цифровых денег будущего и, в частности, розничного цифрового евро.

EBF предложила трехуровневую модель для цифрового евро: роль Европейского центрального банка (ЕЦБ) и два отраслевых уровня. Роль ЕЦБ будет заключаться во взаимодействии с Единой платежной зоной евро, а "отраслевой уровень B" впоследствии будет разрабатываться и управляться частным сектором.

В связи с этим недавно было отложено окончательное голосование по своду криптовалютных правил Европейского союза - Положению о рынках криптоактивов - до апреля 2023 года.

Это уже не первый раз, когда европейские законодатели переносят эту процедуру: ранее она была перенесена с ноября 2022 года на февраль 2023 года.